Предупрежден — значит вооружен. При работе с криптовалютой такое выражение является одним из базовых. Чем лучше вы осведомлены о мошеннических схемах, тем меньше риск, что вы станете их жертвой. Сегодня разберем самые популярные способы обмана на обмене криптовалюты.
«Письмо счастья»
Первый способ обмана на обмене криптовалюты — это «персонализированная рассылка». Мошенники могут написать вам от лица известного обменника криптовалюты, предложив воспользоваться «уникальным персональным предложением». Например, это может быть покупка крипты без комиссий. Или обмен USD на Bitcoin по курсу, который более выгоден, чем на бирже. Естественно, такое предложение будет ограничено по времени.
Заработок на колебаниях обменных курсов
Многие мошенники пользуются естественным желанием пользователей начать зарабатывать на крипте. Доверие таких людей используется для кражи их средств через специальные площадки. На них мошенники привлекают своих жертв под предлогом возможности заработать на колебаниях обменных курсов. Происходит это примерно следующим образом:
- Мошенник предлагает пользователю заработать на обмене криптовалюты (чаще всего это происходит через социальные сети);
- Пользователь переходит на реальный криптообменник, который не имеет отношения к мошенникам, и покупает крипту;
- Пользователь якобы продает купленную монету по более выгодной цене через сайт, предложенный мошенником.
Собственно, на этом все — после якобы «выгодной продажи» криптовалюты средства просто переходят на счет мошенников. Никаких денег пользователь не получает. Но в некоторых случаях мошенники действительно могут отправить деньги за совершенный обмен. Но лишь для того, чтобы пользователь вернулся с еще более крупной суммой.
Возврат платежа
При использовании некоторых P2P обменников криптовалюты есть возможность отмены платежа и возврата средств. Этим могут воспользоваться мошенники. Схема простая:
- Пользователь совершает обмен Биткоин на рубли, вывод ЮСДТ на карту или другую операцию через Р2Р криптообменник;
- Мошенник отправляет запрос на возврат переведенных средств по причине, что он не подтверждал такую транзакцию;
- Пользователь, не до конца ознакомившись с полученным запросом, подтверждает его.
Как результат — деньги, переведенные мошенником, возвращаются на его счет. Отправленные пользователем средства остаются там же.
Чтобы совершать обмен криптовалюты безопасно, необходимо использовать только надежные криптообменники и игнорировать все сомнительные письма с предложениями «быстро и выгодно заработать на крипте». В случае с P2P сервисами же рекомендуется делать скриншот каждой операции и этапа ее выполнения для того, чтобы при необходимости доказать свою правоту.
